ریخت‌وپاش ۲۶۶همتی ۲۲ بانک برای اشخاص مرتبط/ آینده در صدر

به گزارش روابط عمومی قرارگاه ملی مبارزه با مفاسد اقتصادی ؛ بانک مرکزی به‌تازگی فهرست تسهیلات اشخاص مرتبط در نظام بانکی را به‌روز کرده است؛ طبق قانون بودجه بانک مرکزی مکلف به انتشار و به‌روز‌رسانی فصلی این آمار است.

البته از بین 28 بانک، اطلاعات 6 بانک درباره تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط منتشر نشده است؛ بانک‌های سینا، ایران ونزوئلا، پست‌بانک، صنعت و معدن، سرمایه و توسعه تعاون اطلاعاتی دراین‌باره منتشر نکرده‌اند، البته در بخش اطلاعات بانک توسعه تعاون قید شده است که این بانک فاقد تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط بالای 1000 میلیارد ریال می‌باشد.

بانک مرکزی ریز اطلاعات تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط به بانک‌های اقتصاد نوین، دی، تجارت، خاورمیانه، شهر، کارآفرین، کشاورزی، ایران‌زمین، پارسیان،‌ پاسارگاد، رفاه کارگران، آینده، توسعه صادرات، سامان، گردشگری، ملت، مؤسسه اعتباری ملل، ملی، صادرات، سپه و مسکن را منتشر کرده است.

بانک آینده همچنان رکورددار بیشترین تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط است؛ مانده غیرجاری تسهیلات پرداختی این بانک به اشخاص مرتبط که عمدتاً مربوط به ایران‌مال می‌باشد، 83 هزار و 905 میلیارد تومان است.

بعد از بانک آینده، رکورد بیشترین تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط متعلق به بانک‌های شهر، گردشگری، ایران‌زمین و ملت است. بانکهای مسکن، خاورمیانه، توسعه صادرات، سپه و کارآفرین کمترین وام را به اشخاص مرتبط خود پرداخت کرده‌اند.

بانک اقتصادنوین یک‌هزار و 683 میلیارد تومان، بانک دی 5 هزار و 923 میلیارد تومان، تجارت یک‌هزار و 191 میلیارد تومان، خاورمیانه 290 میلیارد تومان، شهر 32 هزار و 473 میلیارد تومان، کارآفرین 794 میلیارد تومان، کشاورزی یک‌هزار و 588 میلیارد تومان، ایران‌زمین 25 هزار میلیارد تومان، پارسیان 2 هزار و 491 میلیارد تومان، پاسارگاد 18 هزار و 400 میلیارد تومان، رفاه کارگران 10 هزار و 181 میلیارد تومان، آینده 83 هزار و 905 میلیارد تومان، توسعه صادرات 319 میلیارد تومان، سامان یک‌هزار و 100 میلیارد تومان، گردشگری 26 هزار و 412 میلیارد تومان، ملت 24 هزار و 507 میلیارد تومان، مؤسسه ملل 19 هزار و 812 میلیارد تومان، ملی 322 میلیارد تومان، صادرات 9 هزار و 189 میلیارد تومان، سپه 691 میلیارد تومان و مسکن 110 میلیارد تومان به اشخاص مرتبط‌ وام داده‌اند.

بر اساس آیین‌نامه تسهیلات و اشخاص مرتبط مصوب سال 1389 اشخاص مرتبط بانک‌ها، افراد حقیقی و حقوقی هستند که به‌‌واسطه مالکیت، مدیریت یا نظارت بتوانند به‌طور مستقیم یا غیرمستقیم بر تصمیم‌گیری‌های بانک یا مؤسسه اعتباری، اعمال کنترل کنند یا نفوذ قابل‌توجهی داشته باشند؛ به‌طوری که بانک را به منبع تأمین مالی ترجیحی خود تبدیل کنند.

همچنین مدیران بانک‌ها، حسابرس مستقل و بازرس قانونی، سهامداران حقیقی بالای یک درصد و بستگان درجه اول تا سوم آنها نیز اشخاص مرتبط به بانک به‌شمار می‌روند، افزون بر آن اشخاص حقوقی مربوط به بانک نیز ذیل اشخاص مرتبط قرار می‌گیرند.

ریز آمار تسهیلات پرداختی بانک‌ها به خودی‌هایشان

طبق این گزارش مانده جاری تسهیلات پرداختی بانک اقتصادنوین به اشخاص مرتبط تا پایان شهریورماه امسال 16،835،829،008،894 ریال بوده است.

گفتنی است این تسهیلات، به شرکت خدمات ارزی و صرافی بانک اقتصاد نوین، لیزینگ اقتصاد نوین و سرمایه‌گذاری عمران و توسعه پایدار ایرانیان پرداخت شده است.

بانک دی نیز تا پایان تابستان امسال 59،232،445،162،057 ریال مانده جاری تسهیلات و تعهدات به اشخاص مرتبط با این بانک را گزارش کرده است.

تسهیلات پرداختی بانک دی به شرکت‌های تجارت الکترونیک دی، شرکت تولید نیروی برق دماوند، کارگزاری بانک دی، بیمه دی، گروه مالی دی، خدمات ارزی و صرافی دی، شرکت تولید نیروی برق دماوند، گروه مالی دی و سرمایه‌گذاری بوعلی بوده است.

در بانک تجارت طی تاریخ مورد بررسی 11،917،359،779،833 ریال مانده جاری تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط با این بانک برآورد شده است.

لیزینگ ایران، کارگزاری سرمایه‌گذاری ملی، آزادراه قزوین ـ رشد، فرآورده‌های غذایی و قند یاسوج، و کارگزاری بانک تجارت شرکت‌هایی بودند که این تسهیلات را از بانک تجارت دریافت کرده‌اند.

آمار تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط در بانک خاورمیانه تا پایان شهریورماه سال جاری، 2،900،000،000،000 ریال اعلام شده است.

براساس این گزارش،‌ بانک خاورمیانه تسهیلات 290میلیاردی را به کارگزاری بانک خاورمیانه، و کارگزاری بورسیران پرداخت کرده است.

مانده جاری تسهیلات پرداختی بانک شهر تا پایان شهریورماه سال جاری به اشخاص مرتبط این بانک مبلغی معادل 324،738،986،183،989 ریال بوده است.

تسهیلات 32 هزار و 473 میلیارد تومانی در بانک شهر به شهرداری قزوین، شهرداری شیراز، شهرداری مشهد، مسکن و ساختمان جهان، سرمایه‌گذاری شهر آتیه، ساختمان عمران شهر پایدار، لیزینگ شهر، نوسازان شهر تهران، شهرداری کرج، توسعه نوآوری شهر، کارگزاری شهر، شرکت تأمین سرمایه تمدن، شهرداری اصفهان، راهبرد هوشمند شهر، شهرداری تهران، صرافی شهر، گروه توسعه صنایع و معادن شهر، و گروه مالی شهر پرداخت شده است.

طبق اعلام بانک مرکزی، مانده جاری تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط بانک کارآفرین تا پایان شهریورماه 7،941،614،605،224 ریال بوده است.

لیزینگ کارآفرین، کارگزاری بانک کارآفرین، توسعه تجارت امید کارآفرین، و گروه مالی کارآفرین شرکت‌هایی هستند که این تسهیلات را از بانک کارآفرین دریافت کرده‌اند.

همچنین مانده جاری تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط در بانک کشاورزی در تاریخ مورد بررسی 15،886،862،144،231 ریال اعلام شده است، این تسهیلات به توسعه و عمران اراضی کشاورزی توسط این بانک پرداخت شده است.

بانک ایران‌زمین نیز مانده جاری تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط این بانک را تا پایان شهریورماه 250،596،143،931،737 ریال گزارش کرده است، این تسهیلات به توسعه تجارت داتام، و جهان ارقام پارس توسط بانک ایران‌زمین پرداخت شده است.

مانده جاری تسهیلات پرداختی بانک پارسیان تا پایان شهریورماه سال جاری به اشخاص مرتبط این بانک مبلغی معادل 24،918،674،265،699 ریال بوده است.

گروه توسعه ساختمان تدبیر، تجارت الکترونیک پارسیان کیش، لیزینگ پارسیان، گروه صنایع فولاد صبح پارسیان، تابان آتی‌پرداز، مهر پترو کیمیا، فرآوری معدنی اپال کانی پارس، کارگزاری پارسیان، نورد و پروفیل صبح صبا، و نورد و لوله‌سازی صبح صبا شرکت‌هایی هستند که تسهیلات 2 هزار و 491 میلیارد تومانی را از بانک پارسیان دریافت کرده‌اند.

در بانک پاسارگاد نیز طی تاریخ مورد بررسی 184،009،260،251،301 ریال مانده جاری تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط با این بانک برآورد شده است.

بانک پاسارگاد تسهیلات 18 هزار و 400 میلیاردی را به شرکت سرمایه‌گذاری پارسیان آریان، ارزش‌آفرینان پاسارگاد، فناوری اطلاعات و اراتباطات پاسارگاد آریا، راهکارهای نوین نرم‌افزاری داتیس آرین، دانشگاه خاتم، مؤسسه رهیافت‌های نوآور برتر پاسارگاد، مدیران تجارت ایرانیان، مدیریت ساختمان آریان پاسارگاد، توسعه فناوری و ارتباطات پاسارگاد آریان، نویان ابر آروان، و خانه مدرن اساطیر پرداخت کرده است.

در بانک رفاه کارگران طی تاریخ مورد بررسی 101،810،425،265،752 ریال مانده جاری تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط با این بانک برآورد شده است.

بانک رفاه بیش از 10 هزار میلیارد تومان به سازمان تأمین اجتماعی و مدیریت پروژه‌های ساختمانی وام داده است.

بانک آینده در گزارش مربوط به تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط خود آمار مانده غیرجاری این بخش را اعلام کرده است که براساس آن مانده غیرجاری تسهیلت پرداختی به اشخاص مرتبط این بانک 839،056،547،084،927 ریال بوده است.

اصل مبلغ پرداختی این بانک که عمدتاً به ایران‌مال نیز پرداخت شده عبارت است از 1،377،645،153،612،980 ریال، البته علاوه بر ایران‌مال، تسهیلاتی هم به توسعه تجارت نگین بینالود، شرکت توسعه عمران فرداگستر، شرکت ایمن فراز سپند، سفیر امواج آریا، شرکت آرین پردیس دنا، شرکت ارزش‌آفرینان آینده، شرکت ستاره تابناک هشتم توس، شرکت کارگزاری بانک آینده، شرکت گروه مالی آینده هیوا، ارزش‌آفرینان سیراف، شرکت گروه مدیریت و سرمایه ساتیا، راسا راه استوار سهامی خاص، و شرکت ایمن فراز سپند توسط بانک آینده پرداخت شده است.

مانده جاری تسهیلات پرداختی بانک توسعه صادرات تا پایان شهریورماه سال جاری به اشخاص مرتبط این بانک مبلغی معادل 3،194،157،629،698 ریال بوده است. در توضیحات این بانک قید شده است “حامی (بدهکاران موقت به ارز)، بانک معین (سود سهام دریافتنی به ارز)”.

بانک سامان نیز مانده جاری تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط این بانک را تا پایان شهریورماه 11،010،989،585،570 ریال گزارش کرده است.

این تسهیلات توسط بانک سامان به شرکت کیش سل پارس، کارگزاری بانک سامان، شرکت گسترش خدمات آتیه‌اندیشان سپهر شرق، شرکت پردازشگران سامان، و شرکت نرم‌افزاری تندر نور پرداخت شده است.

همچنین مانده جاری تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط در بانک گردشگری در تاریخ مورد بررسی 264،122،492،709،078 ریال اعلام شده است.

تسهیلات 26هزار میلیاردی بانک گردشگری به شرکت اقتصادی نگین گردشگری ایرانیان، نگین افق نیایش، بیمه آرمان، پرستیژ لند ایران، توسعه مجتمع‌های خدماتی رفاهی پارس زیگورات، رایان مهر دانش‌سنج، سرمایه‌گذاری میراث فرهنگی و هنری و گردشگری ایران، فراگستر فدک اسپادان، فرآوری صنایع و معادن ماهان سیرجان، گسترش صنایع و معادن ماهان، گروه بازرگانی گردشگری دانا، توسعه فناوری اطلاعات گردشگری ایران، خدمات ارزی و صرافی گردشگری، و متجمع فولاد صنعت بناب پرداخت شده است.

مانده جاری تسهیلات پرداختی بانک ملت تا پایان شهریورماه سال جاری به اشخاص مرتبط این بانک مبلغی معادل 245،079،961،202،911 ریال بوده است.

بانک ملت بیش از 24 هزار میلیارد تومان به هلدینگ بهساز مشارکتهای ملت، شرکت ساختمانی بانک ملت، شرکت واسپاری ملت، کارگزاری بانک ملت، شرکت به‌پرداخت ملت، متجمع معدنی و صنعت آهن و فولاد بافق، فن‌آوران هوشمند بهسازان فردا، سرمایه‌گذاری توسعه معین ملت، سرمایه‌گذاری اختصاصی بازارگردانی ملت، توسعه صنایع و صادرات فارس، و شرکت مکران انرژی مفید تسهیلات پرداخت کرده است.

طبق اعلام بانک مرکزی، مانده جاری تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط مؤسسه ملل تا پایان شهریورماه 198،126،442،252،033 ریال بوده است.

مؤسسه مل بیش از 19 هزار میلیارد تومان به گروه توسعه اقتصاد ملل، لیزینگ توسعه صنعت و تجارت توس، گسترش عمران ملل، گروه هتلهای میثاق ملل، فرش ایران، سرمایه‌گذاری مالی ملل، گروه مالی ملل، توسعه توس بان امین، کارگزاری ملل پویا، نیروگاه خیام شید نیشابور، افق رهباد خاوران توس، اختصاصی بازارگردانی ملل، بازرگانی نوین پیشرو، تأمین سرمایه کاردان، خدمات الکترونیک و فناوری اطلاعات ملل، خدمات ارزی و صرافی ملل، تجارت الکترونیک و فناوری اطلاعات ملل، خدمات ارزی و صرافی ملل، و عمران و مسکن‌سازان ایران وام داده است.

در بانک ملی نیز طی تاریخ مورد بررسی 3،227،450،652،613 ریال مانده جاری تسهیلات پرداختی به اشخاص مرتبط با این بانک برآورد شده است.

این تسهیلات به ایران ترانسفو، شرکت صنایع چوب و کاغذ مازندران، صنعتی و بازرگانی شفق راهیان اکسین، و شرکت سهامی میر بیزنس بانک توسط بانک ملی پرداخت شده است.

بانک صادرات هم مانده جاری تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط این بانک را تا پایان شهریورماه 91،895،580،000،000 ریال گزارش کرده است.

صنایع پتروشیمی سبلان، واسپاری سپهر صادرات، آزادراه زنجان تبریز، کارگزاری بانک صادرات، توسعه نیشکر و صنایع جانبی، و ابنیه و ساختمان پدیده شاندیز اصلی‌ترین شرکت‌هایی هستند که بیش از 9 هزار میلیارد تومان از بانک صادرات وام گرفته‌اند.

همچنین مانده جاری تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط در بانک سپه در تاریخ مورد بررسی 6،913،710،766،611 ریال اعلام شده است.

این تسهیلات توسط بانک سپه به توسعه تجارت بین‌الملل زرین پرشیا امید، توسعه مولد نیروگاهی جهرم، سیمان ایلام، شرکت لیزینگ انصار، سیمان بجنورد، بانک قرض‌الحسنه مهر ایران، و صنایع کاغذ غرب پرداخت شده است.

مانده جاری تسهیلات پرداختی بانک مسکن تا پایان شهریورماه سال جاری به اشخاص مرتبط این بانک مبلغی معادل 1،102،999،426،874 ریال بوده است. بانک مسکن که رکورد کمترین وام پرداختی به اشخاص مرتبط را دارد، این تسهیلات را به شرکت عمرانی مسکن‌گستر پرداخت کرده است.

 

منبع:تسنیم